טאַקאַווייַס:
- LPL Financial איז אַ פּרעמיער פרייַ מעקלער-הענדלער אין די יו. עס. מיט אַ באַטייטיק גראָב רעוועך און ברייט נעץ פון אַדווייזערז.
- זיי פאָרשלאָגן אַ דייווערס קייט פון ינוועסמאַנט אָפּציעס, אַרייַנגערעכנט קעגנצייַטיק געלט, עטפס, סטאַקס, קייטן און אָלטערנאַטיוו ינוועסטמאַנץ.
- LPL Financial איז קאַמיטאַד צו טעקנאַלאַדזשיקאַל כידעש און גיט אַוואַנסירטע פּאָרטפעל פאַרוואַלטונג מכשירים און פערזענליכען ינוועסמאַנט סטראַטעגיעס.
- אָבער, עס זענען דיסאַדוואַנטידזשיז צו באַטראַכטן, אַזאַ ווי קאַנסערנז פון הויך פיז און ינוועסמאַנט פאָרשטעלונג, ינאַדאַקוואַט קונה דינסט און אַלאַגיישאַנז פון אַנעטיקאַל פּראַקטיסיז און סקאַמז.
| פּראָס פון LPL Financial | קאָנס פון LPL Financial |
|---|---|
| ברייט ינוועסטמענט אָפּציעס | וישאַלט און אַריבערפירן פיז |
| סאַפּאָרטיוו טעכנאָלאָגיע פֿאַר אַדווייזערז | קאָמפּלעקס פיז און רעגולאַטיאָנס |
| פלעקסאַבאַל אַדווייזער פאַרגיטיקונג | סערוויס ישוז אין טראַנספערס |
| שטאַרק RIA פּלאַטפאָרמע | קאָנפליקט פון אינטערעס ריזיקירן |
| positive קולטור און שעם | טעכנאָלאָגיע ינטעגראַטיאָן טשאַלאַנדזשיז |
| הויך-קוואַליטעט קונה סערוויס | לימיטעד גלאבאלע ויסשטעלן |
| פאַרלאָזלעך לאַנג-טערמין רעטורנס | צוטרוי אויף אַדווייזער פאָרשטעלונג |
| האָליסטיק פינאַנציעל פּלאַנירונג | מאַרק וואַלאַטילאַטי יפעקץ |
| גרויס אַדווייזער נעטוואָרק | קאָמפּלעקס פינאַנציעל באַדינונגס |
| ברייט ינסטיטושאַנאַל פּאַרטנערשיפּס | פּראָדוקט קייט אָוווערוועלם |
פּראָס פון LPL Financial
- ברייט ינוועסמאַנט אָפּציעס: די ברייט קייט פון ינוועסמאַנט ברירות פון LPL Financial אָפפערס בייגיקייַט און קייטן צו דייווערס פינאַנציעל באדערפענישן, וואָס אַלאַוז קלייאַנץ צו געפֿינען פּאַסיק פּראָדוקטן פֿאַר זייער גאָולז.
- שטיצן טעכנאָלאָגיע פֿאַר אַדווייזערז: די פירמע גיט אַוואַנסירטע טעכנאָלאָגיע און שטיצן צו זייַן פרייַ אַדווייזערז, ימפּרוווינג זייער דינסט עפעקטיווקייַט און קליענט פאַרוואַלטונג קייפּאַבילאַטיז.
- פלעקסאַבאַל אַדווייזער פאַרגיטיקונג: די דייווערס פאַרגיטיקונג מאָדעלס פון LPL Financial פֿאַר אַדווייזערז שטיצן פאַרשידן געשעפט און קליענט סערוויס אַפּראָוטשיז, אַטראַקטינג און ריטיינינג פינאַנציעל טאַלאַנט.
- שטאַרק RIA פּלאַטפאָרמע: זייער שטאַרק פֿירמע RIA שטיצט אָפּצאָל-באזירט אַדווייזערי באַדינונגס, אַליינינג אַדווייזער פאַרגיטיקונג מיט קליענט אַסעט פאַרוואַלטונג אלא ווי פּראָדוקט פארקויפונג.
- positive קולטור און שעם: די שטאַרק אָרגאַנאַזיישאַנאַל קולטור און גוט ינדאַסטרי שעם בויען קליענט צוטרוי און צוציען באָקע פינאַנציעל פּראָפעססיאָנאַלס.
- הויך-קוואַליטעט קונה סערוויס: LPL Financial איז באַוווסט פֿאַר זייַן ויסגעצייכנט קונה דינסט, און ינשורז הויך צופֿרידנקייט און ריטענשאַן פון קליענט.
- פאַרלאָזלעך לאַנג-טערמין רעטורנס: זייער פאָקוס אויף דייווערסאַפאַקיישאַן סטראַטעגיעס האט כיסטאָריקלי געפֿירט צו האַרט לאַנג-טערמין ינוועסמאַנט קערט, וווילטויק פֿאַר קלייאַנץ מיט לאַנג-טערמין גאָולז.
- האָליסטיק פינאַנציעל פּלאַנירונג: די פירמע אָפפערס פולשטענדיק פינאַנציעל פּלאַנירונג, אַרייַנגערעכנט נחלה, שטייער און ריטייערמאַנט סטראַטעגיעס, פֿאַר אַ גאַנץ עשירות פאַרוואַלטונג צוגאַנג.
- גרויס אַדווייזער נעץ: מיט איבער 14,000 פינאַנציעל אַדווייזערז, קלייאַנץ האָבן אַקסעס צו אַ ברייט קייט פון פאַכמאַן עקספּערטיז און סטיילז.
- ברייט ינסטיטושאַנאַל פּאַרטנערשיפּס: קאָללאַבאָראַטיאָנס מיט פילע פינאַנציעל אינסטיטוציעס פֿאַרבעסערן די פיייקייט פון LPL Financial צו פאָרשלאָגן פאַרשידן פינאַנציעל סאַלושאַנז.
קאָנס פון LPL Financial
- וישאַלט און אַריבערפירן פיז: אַקאַונט וישאַלט און אַריבערפירן פיז אין בראָוקערידזש אַקאַונץ קענען פּראַל די קוילעלדיק ינוועסמאַנט קערט, ספּעציעל פֿאַר קלענערער אַקאַונץ.
- קאָמפּלעקס פיז און רעגולאַטיאָנס: די פירמע 'ס אָפּצאָל סטרוקטור און רעגולאַטאָרי לאַנדשאַפט קענען זיין ינטראַקאַט און ינטימידייטינג, ספּעציעל פֿאַר נייַע אָדער גלייַכגילטיק ינוועסטערז.
- סערוויס ישוז אין טראַנספערס: עטלעכע קלייאַנץ האָבן פייסט טשאַלאַנדזשיז מיט אַקאַונט טראַנספערס און קונה דינסט אַספּעקץ, אַפעקטינג צופֿרידנקייט און צוטרוי.
- קאָנפליקט פון אינטערעס ריזיקירן: די ברייט פּראָדוקט קייט פּאָוזאַז פּאָטענציעל קאָנפליקט פון אינטערעס, מיט אַדווייזערז עפשער פאַוואָרינג העכער קאָמיסיע פּראָדוקטן.
- טעכנאָלאָגיע ינטעגראַטיאָן טשאַלאַנדזשיז: ניו אַדווייזערז קענען זיין געראַנגל מיט ינטאַגרייטינג די אַוואַנסירטע טעכנאָלאָגיע פון לפּל פינאַנסיאַל אין זייער פיר, וואָס ווירקן די ערשט עפעקטיווקייַט.
- לימיטעד גלאבאלע ויסשטעלן: די פירמע 'ס ערשטיק פאָקוס אויף יו.
- צוטרוי אויף אַדווייזער פאָרשטעלונג: די הצלחה פון די פירמע דעפּענדס אויף די וועריד פאָרשטעלונג פון זייַן פרייַ אַדווייזערז, וואָס פירן צו סתירה פון קליענט יקספּיריאַנסיז.
- מאַרק וואַלאַטילאַטי יפעקץ: ינוועסטמענט פאָרשטעלונג איז אונטערטעניק צו מאַרק פלאַקטשויישאַנז, וואָס קענען ווירקן קערט און קליענט בטחון בעשאַס עקאָנאָמיש דאַונטערן.
- קאָמפּלעקס פינאַנציעל סערוויסעס: די פולשטענדיק נאַטור פון זייער פינאַנציעל פּלאַנירונג באַדינונגס קען אָוווערוועלם קלייאַנץ וואָס בעסער פּאַשטעס.
- פּראָדוקט קייט אָוווערוועלם: די ברייט קייט פון פּראָדוקטן און סערוויסעס, כאָטש עס אָפפערס ברירה, קענען זיין דאָנטינג פֿאַר קלייאַנץ, און דאַרפן היפּש גיידאַנס צו נאַוויגירן.
איבערבליק פון LPL Financial
LPL Financial, געגרינדעט דורך די מערדזשער פון Linsco און Private Ledger אין 1989, שטייט ווי דער פּרעמיער פרייַ מעקלער-הענדלער אין די פאַרייניקטע שטאַטן, אונטערשיידן דורך זיין באַטייטיק גראָב רעוועך און ברייט נעץ פון אַפיליייטאַד אַדווייזערז און פאַרזיכערונג אגענטן.
ווי אַ סאַבסידיערי פון LPL Financial Holdings, אַ עפנטלעך האַנדל פירמע, LPL Financial האט קאַרווד אַ היפּש מאַרק בייַזייַן, מיט בעערעך 16,500 אַדווייזערז און 18,000 לייסאַנסט פאַרזיכערונג אגענטן אונטער זיין שירעם.
די אַדווייזערז פון די פירמע זענען געצויגן צו צוגעבן מיט LPL פֿאַר זייַן געזונט סוויט פון סערוויסעס, וואָס כולל קאַטינג-ברעג טעכנאָלאָגיע, פולשטענדיק פאָרשונג און סאַפּאָרטיוו געשעפט ינפראַסטראַקטשער. די אָפרינגז געבן אַדווייזערז צו האַלטן אַ קאַמפּעטיטיוו ברעג אין די פינאַנציעל באַדינונגס אינדוסטריע בשעת זיי געניסן די זעלבסט-פאַרוואַלטונג וואָס קומט מיט ינדיפּענדאַנטלי אָפּערייטינג.
די געשעפט מאָדעל פון LPL Financial איז דיזיינד צו שטיצן די דייווערס און יוואַלווינג באדערפענישן פון פינאַנציעל אַדווייזערז וואָס זוכן צו צושטעלן פערזענליכען פינאַנציעל גיידאַנס. די פירמע 'ס היסכייַוועס צו כידעש און ימפּאַוערמאַנט פון אַדווייזער איז געווען ינסטרומענטאַל אין זיין העכערונג צו די שפּיץ פון די פרייַ מעקלער-הענדלער סעקטאָר, און דערמיט באַשטעטיקן זיין סטאַטוס ווי אַ שטאַרקייט אין די פינאַנציעל אַדווייזערי לאַנדשאַפט.
LPL פינאַנציעל אַדוואַנטאַגעס
LPL Financial שטייט אויס אין די עשירות פאַרוואַלטונג אינדוסטריע פֿאַר זייַן דייווערס קייט פון ינוועסמאַנט אָפּציעס, קייטערינג צו די וועריד פינאַנציעל גאָולז פון זייַן קלייאַנטעל.
די פירמע 'ס יקספּאַנסיוו נעץ פון פרייַ פינאַנציעל אַדווייזערז ינשורז פערזענליכען דינסט, מיט פילע אַדווייזערז אנערקענט פֿאַר זייער יקסעפּשאַנאַל פאָרשטעלונג.
אַדדיטיאָנאַללי, LPL ס היסכייַוועס צו טעקנאַלאַדזשיקאַל כידעש ימפּרוווז די קוילעלדיק קליענט דערפאַרונג דורך סאַפיסטאַקייטיד פּאָרטפעל פאַרוואַלטונג מכשירים.
פאַרשידן ינוועסטמענט אָפּציעס
א כאַלמאַרק פון LPL Financial ס סערוויס קרבן איז די ברייט ספּעקטרום פון ינוועסמאַנט אָפּציעס בנימצא צו קלייאַנץ, ריינדזשינג פון קעגנצייַטיק געלט און עטפס צו סטאַקס, קייטן און אָלטערנאַטיוו ינוועסטמאַנץ. מיט אַ וואַסט נעץ פון אַדווייזערז, LPL Financial סערוועס אַ דייווערס קלייאַנטעל, יעדער מיט יינציק פינאַנציעל גאָולז און ריזיקירן פּראָופיילז. די פירמע 'ס פאַרטרעטונג אויף שפּיץ אַדווייזער רשימות אַנדערקאָרז די באַהאַוונטקייַט פון זייַן אַדווייזערז אין אָנפירונג אַ ברייט קייט פון ינוועסמאַנט פּראָדוקטן.
די היסכייַוועס פון LPL Financial צו טעכנאָלאָגיע כידעש, אנערקענט דורך די באַנק ינסוראַנסע און סעקוריטיעס אַססאָסיאַטיאָן, ינייבאַלז קלייאַנץ צו נוץ פון אַוואַנסירטע פּאָרטפעל פאַרוואַלטונג מכשירים. די מכשירים שטיצן אַ פערזענליכען ינוועסמאַנט סטראַטעגיע, ווייַל LPL Financial אַלאַוז טיילערד אַדווייזערי באַדינונגס צו טרעפן יחיד קלייאַנץ פאדערונגען, ריינפאָרסינג די מייַלע פון זייַן דייווערס ינוועסמאַנט אָפערינגז.
אומאָפּהענגיק אַדווייזער נעטוואָרק
מיט אַ וואַסט נעץ פון אומאָפּהענגיק אַדווייזערז, LPL פינאַנסיאַל קאַנסערנז צו אַ מיריאַד פון קליענט באדערפענישן מיט פערזענליכען פינאַנציעל גיידאַנס. די ברייט דערגרייכן פון LPL אַדווייזערז, וואָס קאַנסיסטאַנטלי ראַנגקט אויף שפּיץ אַדווייזער רשימות, דעמאַנסטרייץ די היסכייַוועס פון די פירמע צו עקסאַלאַנס אין פינאַנציעל באַראַטונג. קלייאַנץ נוץ פון דעם ווייַל זיי קענען קלייַבן פון אַ בעקן פון העכסט קוואַלאַפייד פּראָפעססיאָנאַלס צו געפֿינען די וואָס איז בעסטער פּאַסיק פֿאַר זייער יינציק פינאַנציעל גאָולז.
די שעם פון LPL Financial ווי אַ טעכנאָלאָגיע ינאָוווייטער, אנערקענט דורך די באַנק ינסוראַנסע און סעקוריטיעס אַססאָסיאַטיאָן, ימפּרוווז די ווערט פאָרשלאָג פֿאַר קלייאַנץ. דערצו, זיין היסכייַוועס צו ינקלוסיוויטי און יקוואַלאַטי, ווי עווידאַנסט דורך אַ שליימעסדיק כעזשבן פון די מענטשנרעכט קאַמפּיין ס קאָרפּאָראַטע יקוואַלאַטי אינדעקס, ינסטילז בטחון אין קלייאַנץ. אַדדיטיאָנאַללי, LPL אָפפערס אַקסעס צו סאַפיסטאַקייטיד, טעכנאָלאָגיע-אַססיסטעד פּאָרטפעל פאַרוואַלטונג פּלאַטפאָרמס, אַלאַוינג אַ סימלאַס ינוועסמאַנט דערפאַרונג.
LPL פינאַנציעל דראָבאַקס
טראָץ זיין שטעלע אין די פינאַנציעל סערוויסעס אינדוסטריע, LPL Financial האט פייסט באַטייטיק דורכקוק רעכט צו אַ סעריע פון קונה טענות און פּראָבלעמאַטיש פּראַקטיסיז. די דיסאַדוואַנטידזשיז האָבן אויפגעוועקט זארגן צווישן קלייאַנץ און רעגולאַטאָרי גופים, וואַרפן אַ שאָטן אויף די פירמע 'ס שעם.
די ישוז רעפּאָרטעד דורך קלייאַנץ און אַבזערווערז אַרייַננעמען:
- הויך פיז און ינוועסטמענט פאָרשטעלונג קאַנסערנז: קאַסטאַמערז האָבן אויסגעדריקט אומצופרידנקייט מיט די הויך פיז טשאַרדזשינג פֿאַר יראַ און בראָוקערידזש אַקאַונץ. אין דערצו, עס איז געווען קריטיק וועגן די פאָרשטעלונג און די ריזיקירן לעוועלס פון די ינוועסטמאַנץ געראטן דורך LPL Financial, סאַגדזשעסטינג אַ מיסאַליינמאַנט מיט קליענט עקספּעקטיישאַנז.
- ינאַדאַקוואַט קונה סערוויס: קלייאַנץ האָבן געפּלאָנטערט נעבעך פינאַנציעל פּלאַנירונג באַדינונגס, מיט ריפּאָרץ פון אַנכעלפּאַבאַל רעספּאָנסעס פון פינאַנציעל פּלאַנערז און אַ גענעראַל פעלן פון פאָקוס אויף קונה זאָרגן. דאָס האָט געפֿירט צו דילייז, ספּעציעל אין שפּירעוודיק סיטואַטיאָנס ווי פּראָבע פּראַסעסאַז.
- אַנעטיקאַל פּראַקטיסיז און סקאַמז: עס זענען געווען אַלאַגיישאַנז פון אַנעטיקאַל נאַטור, אַרייַנגערעכנט פינאַנציעל עקספּלויטיישאַן און עלטער זידלען. סאַספּישאַנז פון מיסלידינג ינוועסמאַנט עצה און פאַרבאָרגן פיז ווייַטער יראָוד צוטרוי אין די פירמע.
- כעראַסמאַנט און ווידדראָאַל ישוז: פּערסיסטענט טענות וועגן אַגרעסיוו קאָנטאַקט טאַקטיק, שוועריקייטן אין צוריקציען געלט, און סטראַטעגיעס וואָס פּאָנעם פאַרמיידן קלייאַנץ פון אַקסעס זייער געלט האָבן געווען דער הויפּט טראַבאַלינג, וואָס געפֿירט עטלעכע צו אָנצייכענען די פירמע ווי אָפּנאַר.
קלייאַנץ און באַדינונגס
קייטערינג צו אַ דייווערס קייט פון פינאַנציעל באדערפענישן, LPL Financial אָפפערס פולשטענדיק באַדינונגס צו ביידע יחיד און ינסטיטושאַנאַל ינוועסטערז, ראַגאַרדלאַס פון זייער אַסעט באַזע. זיי האָבן סטראַקטשערד זייער סערוויס אָפרינגז צו ענשור אַז קלייאַנץ קענען אַקסעס פינאַנציעל פּלאַנירונג, קאַנסאַלטינג און פאָרשונג אָן אַ ספּעסיפיעד מינימום אַסעט פאָדערונג, וואָס מאכט עס אַ אַטראַקטיוו אָפּציע פֿאַר נייַקאַמערז צו ינוועסטירן און סיזאַנד ינוועסטערז.
אָבער, כאָטש אַלגעמיינע אַדווייזערי באַדינונגס זענען צוטריטלעך, עטלעכע קאַסטאַמייזד ינוועסמאַנט אַדווייזערי פּלאַנז קומען מיט מינימאַמז וואָס זענען באַשטימט דורך יחיד אַדווייזערז, אַלאַוינג טיילערד סטראַטעגיעס פֿאַר קלייאַנץ מיט מער היפּש אַסעץ. פֿאַר יענע וואָס זענען אינטערעסירט אין פּאָרטפעל מגילה, די קומען מיט פּאָזיציע ווייזט, מיט עטלעכע מגילה סטאַרטינג מיט אַ מינימום ינוועסמאַנט פון $ 5,000. אין די העכער סוף, פערזענלעכע עשירות פּאָרטפאָוליאָוז דאַרפן אַ מער באַטייטיק היסכייַוועס מיט אַ מינימום פון $ 250,000.
די קייט פון סערוויסעס צוגעשטעלט דורך LPL Financial כולל ינוועסמאַנט אַדווייזערי, פּאָרטפעל פאַרוואַלטונג, ייַנוויקלען מגילה, קעגנצייַטיק פאָנד אַסעט אַלאַקיישאַן מגילה, פינאַנציעל פּלאַנירונג און ינוועסמאַנט פאָרשונג. דער ברייט פּאָרטפעל אַלאַוז LPL Financial צו באַזאָרגן די נואַנסט און יוואַלווינג פינאַנציעל גאָולז פון אַ ברייט קליענט באַזע, פּראַוויידינג בייגיקייַט און ספּעשאַלייזד פאַרוואַלטונג אָפּציעס צו טרעפן פאַרשידן ינוועסמאַנט אַבדזשעקטיווז.
ינוועסטמענט סטראַטעגיע ינסייץ
LPL Financial ס צוגאַנג צו ינוועסמאַנט סטראַטעגיע איז גראָונדעד אין פּראַוויידינג פערזענליכען עצה טיילערד צו די יחיד גאָולז און ריזיקירן פּראָופיילז פון זייַן קלייאַנץ. דערקענט אַז יעדער ינוועסטער האט יינציק דאַרף, LPL אַדווייזערז ליווערידזש אַ וואַסט נעץ פון רעסורסן צו פאָרשלאָגן סטראַטעגיעס וואָס ייַנרייען זיך מיט ספּעציפיש פינאַנציעל אַבדזשעקטיווז. די פירמע 'ס היסכייַוועס צו פערזענליכען דינסט איז קאַמפּלאַמענטיד דורך אַ שטאַרק טראָפּ אויף טעקנאַלאַדזשיקאַל כידעש, פּראַוויידינג קלייאַנץ מיט סאַפיסטאַקייטיד, טעכנאָלאָגיע-אַססיסטעד פּאָרטפעל פאַרוואַלטונג פּלאַטפאָרמס וואָס פאַרבעסערן די ינוועסמאַנט פּראָצעס.
צו קאַנוויי אַ דיפּער טייַטש פֿאַר די וילעם, באַטראַכטן די ינסייץ:
- טיילערד פינאַנציעל גיידאַנס: LPL פינאַנציעל אַדווייזערז זענען באַוווסט פֿאַר קראַפטינג ינוועסמאַנט סטראַטעגיעס וואָס פאַרטראַכטנ זיך די יחיד אַספּעריישאַנז און ריזיקירן טאָלעראַנץ פון יעדער קליענט.
- ינדוסטרי רעקאָגניטיאָן: די אַדווייזערז פון די פירמע זענען אָפט פיטשערד אויף שפּיץ אַדווייזער רשימות, סיגנאַלינג אַ הויך סטאַנדאַרט פון ינוועסמאַנט אַקיומאַן און קליענט צופֿרידנקייט.
- טעקנאַלאַדזשיקאַל עדזש: LPL Financial איז יקנאַלידזשד ווי אַ טעכנאָלאָגיע ינאָוווייטער, וואָס אָפפערס קלייאַנץ אַוואַנסירטע מכשירים פֿאַר פּאָרטפעל פאַרוואַלטונג און פינאַנציעל פּלאַנירונג.
- היסכייַוועס צו יקוואַלאַטי: מיט אַ שליימעסדיק כעזשבן אויף די פֿירמע יקוואַלאַטי אינדעקס דורך די מענטשנרעכט קאַמפּיין, LPL פינאַנסיאַל דעמאַנסטרייץ אַ ינקלוסיוו צוגאַנג, וואָס קען רעזאַנייט מיט סאָושאַלי באַוווסטזיניק ינוועסטערז.
אָפּצאָל סטרוקטור אַנאַליסיס
פארשטאנד פון די אָפּצאָל סטרוקטור פון LPL Financial איז יקערדיק פֿאַר קלייאַנץ וואָס צילן צו מאַכן געזונט-ינפאָרמד דיסיזשאַנז וועגן די פאַרוואַלטונג און וווּקס פון זייער ינוועסטמאַנץ. פיז סטרוקטור אַנאַליסיס גיט אַ פולשטענדיק פארשטאנד פון די פאַרשידן טשאַרדזשיז וואָס אַ קליענט קען אָנמאַכן, וואָס כולל אַ ברייקדאַון פון פיז אַזאַ ווי אַ פּראָצענט פון אַסעץ אונטער פאַרוואַלטונג, אַורלי פיז, פאַרפעסטיקט פיז און קאַמישאַנז. די דיטיילד אַנטפּלעקונג ינשורז דורכזעיקייַט, אַלאַוינג קלייאַנץ צו זיין גאָר אַווער פון וואָס זיי באַצאָלן פֿאַר און וואָס.
דורך דורכקוקן די אָפּצאָל סטראַקטשערז, קלייאַנץ האָבן די געלעגנהייט צו פאַרגלייַכן פאַרשידענע LPL אַדווייזערז און אויסקלייַבן איינער וואָס איז אַליינז מיט זייער פינאַנציעל גאָולז און בודזשעט. דער אַנאַליסיס איז דער הויפּט וווילטויק פֿאַר יוואַליוייטינג ווי די פיז קען ווירקן די קוילעלדיק פּרייַז פון ינוועסמאַנט פּראָדוקטן און אַדווייזערי באַדינונגס. פֿאַר בייַשפּיל, אַ אַדווייזער מיט אַ נידעריקער פּראָצענט אָפּצאָל פֿאַר אַסעץ אונטער פאַרוואַלטונג קען זיין מער פּרייַז-עפעקטיוו פֿאַר אַ קליענט מיט אַ היפּש ינוועסמאַנט פּאָרטפעל.
דערצו, פיז סטרוקטור אַנאַליסיס איז קריטיש פֿאַר קלייאַנץ צו פאַרשטיין די לאַנג-טערמין ימפּלאַקיישאַנז פון זייער ינוועסמאַנט ברירות. דורך פארשטאנד די ווערייישאַנז אין פיז צווישן פאַרשידענע באַדינונגס און אַדווייזערז, קלייאַנץ זענען ימפּאַוערד צו מאַכן ברירות וואָס קען פּאַטענטשאַלי פאַרבעסערן זייער ינוועסמאַנט אַוטקאַמז בשעת מינאַמייזינג ומנייטיק הוצאות.
דיסציפּלינער געשיכטע איבערבליק
א גרונטיק רעצענזיע פון די דיסציפּלינאַרי געשיכטע פון LPL פינאַנסיאַל ריווילז עטלעכע קאַסעס ווו די פירמע פייסט רעגולאַטאָרי אַקשאַנז, אַרייַנגערעכנט פינעס און אָרדערס פֿאַר רעסטיטוציע, רעכט צו לאַפּסיז אין סופּערווייזערי פּראַקטיסיז און ינאַדאַקוואַט אַנטפּלעקונג. די רעגולאַטאָרי ישוז האָבן אויפשטיין קאַנסערנז צווישן ינוועסטערז וועגן די פירמע 'ס אַדכיראַנס צו ינדאַסטרי סטאַנדאַרדס און זייַן פאַרוואַלטונג פון פּאָטענציעל קאָנפליקט פון אינטערעס.
די דעטאַילס פון די דיסציפּלין אַקשאַנז פון LPL Financial ונטערשטרייַכן די וויכטיקייט פון פלייַסיק פאָרשונג ווען סאַלעקטינג אַ פינאַנציעל סערוויסעס שפּייַזער. פּראָספּעקטיוו קלייאַנץ זאָל באַטראַכטן די פאלגענדע פונקטן:
- LPL Financial האט פייסט פּענאַלטיז פֿאַר ניט אַדאַקוואַטלי סופּערווייזינג זייַן בראָוקערידזש פּראַקטיסיז, וואָס איז אַ קריטיש אַספּעקט פון פינאַנציעל פאַרוואַלטונג און קליענט שוץ.
- די פירמע איז פארלאנגט צו צאָלן רעסטיטוציע צו אַפעקטאַד קלייאַנץ, וואָס ינדיקייץ אַז פאַרגאַנגענהייט אָוווערסייץ האָבן מאַמאָשעסדיק ימפּאַקץ אויף ינוועסטערז.
- אַנטפּלעקונג פון לעגאַל און רעגולאַטאָרי געשעענישן זענען מאַנדייטיד דורך די SEC אין פאָרם ADV פּייפּערווערק, און דינען ווי אַ יקערדיק מקור פון אינפֿאָרמאַציע פֿאַר יוואַליויישאַן פון אַ פירמע 'ס העסקעם געשיכטע.
- א באַטייטיק ייִשובֿ מיט די סעק ינוואַלווד ינאַדאַקוואַט אַנטפּלעקונג וועגן 12b-1 פיז, ריווילינג אַ קאָנפליקט פון אינטערעס וואָס געפירט צו אַ היפּש צאָלונג צו ינוועסטערז, גאַנץ בעערעך $ 9.3 מיליאָן.
די סיבות זענען פּיוואַטאַל אין אַססעסס די רילייאַבילאַטי און עטישע שטייענדיק פון LPL פינאַנסיאַל אין דעם קאָנטעקסט פון זייַן דיסאַפּלאַנערי געשיכטע.
סאָף
אין מסקנא, LPL Financial האלט אַ באַטייטיק בייַזייַן אין די פינאַנציעל אַדווייזערי לאַנדשאַפט, און אָפפערס אַ געזונט נעץ פון אַדווייזערז און ינאַווייטיוו טעכנאָלאָגיע. עס האלט אַ קאַמענדאַבאַל שטעלונג אויף פֿירמע יקוואַלאַטי און גיט דייווערס באַדינונגס צו קלייאַנץ.
פונדעסטוועגן, קאַנסערנז שטייענדיק פון דיסאַפּלאַנערי אַקשאַנז, אָופּייק אָפּצאָל סטראַקטשערז און פּאָטענציעל קאַנפליקץ פון אינטערעס רעכט צו זיין עפנטלעך טריידינג סטאַטוס באַרעכטיקן אָפּגעהיט באַטראַכטונג. אַזאַ סיבות ונטערשטרייַכן די וויכטיקייט פון רעכט פלייַס פֿאַר פּראָספּעקטיוו קלייאַנץ אָפּשאַצן די אָפרינגז פון LPL Financial.